最新投诉榜：招商证券、中信证券、平安证券（2022年三季度）

深圳证监局点名：招商证券、中信证券、平安证券 | 2022年三季度投诉榜

券业行家，事实说话期货证。

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时隔三月，深圳证监局以雷霆之势，公布了2022年三季度投诉榜期货证。除招商证券和中信证券两家常客外，今年二季度短暂告别的平安证券，本次返榜。

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投诉事件保持高位

近期密集发布监管动态的深圳证监局，又“祭出大招”，置顶发布了2022年三季度证券基金期货纠纷投诉情况通报期货证。

今年三季度，深圳证监局共接收针对辖区证券基金期货经营机构的投诉件978件，环比增加1件，同比增加45件期货证。纵向来看，这一数值仅次于今年一季度，为一年半以来的次高位。

从投诉对象看，针对证券经营机构的投诉504件，环比减少111件，同比减少4件；针对基金经营机构的投诉129件，环比减少47件，同比减少163件；针对期货经营机构的投诉128件，环比增加70件，同比增加58件；针对证券投资咨询机构的投诉217件，环比增加89件，同比增加154件期货证。

从投诉事项反映的类型看，规范经营问题294件，客户服务问题237件，虚假宣传问题170件，开销转户问题89件，系统问题58件，从业人员问题48件，佣金纠纷问题38件，申购赎回问题24件，开平仓问题11件，分红问题1件，其他问题8件期货证。

行家注意到，2021年三季度，投诉集中在规范经营、客户服务和开销转户问题期货证。2022年二季度则主要是规范经营、客户服务和系统问题。无论同比还是环比，虚假宣传问题的投诉增幅最为明显。

和解比例接近六成

2022年三季度，按机构首要责任转经营机构办理的投诉件共841件，环比减少61件，同比减少1件期货证。其中，中国证监会“12386”热线系统直转814件，深圳局转办27件。

目前，上述投诉事项已办结686件，其中已达成和解395件，和解比例为57.58%期货证。而在今年一季度和二季度，和解比例分别为62.22%和51.84%。

深圳证监局表示，大部分经营机构在接到转办的投资者诉求事项后，能及时联系投资者沟通，妥善处理投诉，并及时反馈办理结果期货证。

为进一步畅通投资者诉求反映渠道，提升投资者服务水平，保护投资者合法权益，证监会发布《中国证监会关于12386服务平台优化运行有关事项的公告》并设立12386服务平台期货证。自2022年11日起施行。

招商证券连续霸榜

2022年三季度，深圳证监局收到针对证券经营机构的投诉件共504件，涉及33家证券经营机构，平均每家15.3起期货证。

从反映的问题来看，客户服务问题最多，达145件；规范经营问题次之，为139件；开销转户问题89件，系统问题52件，从业人员问题47件，佣金纠纷26件，其他问题6件期货证。

从涉及的券商来看，招商证券股份有限公司以139件居首，其次是中信证券股份有限公司，为77件；平安证券股份有限公司为67件；其余30家券商合计221件期货证。

行家注意到，2022年以来招商证券连续三个季度霸榜，投诉总量达1,057次期货证。而这家头部券商今年3月14日、5月16日两次宕机，不仅收到了来自证监会和交易所的罚单，分管高管也因此被监管点名。

另据深圳证监局统计，截至2022年三季度末，辖区内共有22家券商总部，分属89家券商的125家分公司，分属87家券商的454家证券营业部，另有3家境外证券类机构的深圳代表处期货证。行家因此未能确定，究竟有哪些异地券商位于深圳的分支机构被投诉。

公募基金较为平均

2022年三季度，深圳证监局收到针对基金经营机构的投诉件共129件，涉及23家基金经营机构，平均每家5.6起期货证。

从反映的问题来看，基金机构主要是规范经营问题，共有66件；其次是客户服务问题，为37件；申购赎回问题24件，分红问题1件，佣金纠纷1件期货证。

投诉量居前的基金公司包括，南方基金管理股份有限公司19件；招商基金管理有限公司18件，鹏华基金管理有限公司17件期货证。总体来说，公募基金公司的投诉较为“平均”。

期货机构亟待规范

2022年三季度，深圳证监局收到针对期货经营机构的投诉件共128件，涉及9家期货经营机构，平均每家14.2件期货证。

从反映的问题来看，期货机构最主要的问题是规范经营问题，投诉高达88件；开平仓问题11件，佣金纠纷11件，客户服务问题10件，系统问题6件，其他问题2件期货证。

投诉量居前的期货机构，分别是先锋期货股份有限公司（简称：先锋期货）32件；神华期货有限公司（简称：神华期货）25件；平安期货有限公司（简称：平安期货）18件；中信期货有限公司（简称：中信期货）同样是18件期货证。

行家注意到，先锋期货和神华期货均为由自然人实控的期货公司；平安期货为平安证券控股的期货子公司，而中信期货则是中信证券全资子公司期货证。无论是个人系还是券商系，期货机构规范经营的问题较为严重。

投资咨询虚假宣传

2022年三季度，深圳证监局收到针对证券投资咨询机构的投诉件共217件，涉及9家证券投资咨询机构，平均每家24.1件期货证。

从反映的问题来看，虚假宣传是“重灾区”，高达170件；其次是客户服务问题，为45件；规范经营问题和从业人员问题各有1件期货证。

投诉量居前的投资咨询机构中，中广云信息科技（深圳）有限公司（简称：中广云）为81件；其次是深圳德讯证券顾问有限公司（简称：德讯顾问），为75件；排名第三的深圳市国诚投资咨询有限公司（简称：国诚投资），为43件期货证。

行家查看了深圳局的公告，发现三家机构近年来均有监管罚单期货证。

2021年5月，深圳证监局点名“深圳市中广资本管理有限公司”存在投资者适当性管理制度不健全、执行不到位；签约管理协议缺失部分必备要件，未约定提供服务的投顾人员；向部分客户提供的投资建议未提示潜在的投资风险；未制定投顾业务的合规管理制度，对投资建议内容的合规审核机制不完善期货证。员工与客户的沟通记录保存不完整、不能提供部分审批记录等违规行为，并对其采取暂停新增用户三个月的监管措施。

时隔年余，这家投资咨询机构在今年7月更名为“中广云信息科技（深圳）有限公司”（简称：中广云）期货证。股权穿透信息显示，中广云为自然人独资的投资咨询机构。

2022年1月，德讯顾问因违反了《证券期货投资者适当性管理办法》及《证券投资顾问业务暂行规定》，被采取责令改正的监管措施期货证。具体违规行为包括：个别营销人员存在提示未签约客户关注个股的情况；部分月度策略报告以及诊股报告未经合规部门审核；未按公司规定及时对客户进行电话回访；个别营销人员在营销过程中存在“建仓”等具有一定误导性的表述；部分营销自媒体账号存在未注明投顾人员姓名和资格编号、免责条款不完备的情况；对于企业微信中的语音电话沟通未进行有效监控。

就在今年9月20日，深圳证监局刚刚对国诚投资采取责令改正并增加合规检查次数的监管措施，原因是国诚投资在投资者适当性管理，营销宣传合规管理和留痕方面存在多项违规行为期货证。具体来看，一是投资者适当性管理流程存在不足。业务系统未强制要求客户在付款前阅读业务协议及风险揭示书；业务系统未限制客户短时间内多次重复进行投资者适当性测评。二是营销宣传合规管理不到位。合规审核未能覆盖对外营销的全部环节；个别营销素材内容及个别自媒体账号名具有一定的误导性。三是未按规定保存业务档案。

监管要求合规运营

作为监管部门，深圳证监局要求辖区内各经营机构切实履行投诉处理首要责任和主体责任，聚焦广大投资者的合理诉求，提高为投资者服务的意识，提升管理能力和服务水平，加大投资者保护力度，持续做好投诉处理、矛盾纠纷化解等投资者权益保护工作期货证。

正如行家此前的报道，无论是国资背景的股东，还是监管颁发的牌照，都不意味着获得了“官方背书”，更不是各类违规行为的“免死金牌”期货证。

那么，面对客户投诉，监管点名，媒体监督，能否端正态度，躬身自省期货证。多为客户着想，了解不满的源头，并从合规角度，强化改进。而不是动辄投诉，以鸵鸟的方式和大棒的做法，应对舆情。

免责声明：本文仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议期货证。投资者据此操作，风险自担。

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